2 ETF:er att köpa och behålla för alltid
Investing.com | 2021-09-20 12:28
Köp-och-behåll investerare märker att september har lett till volatilitet och nedgångar på bredare marknader. Hittills under månaden har Dow Jones Industrial Average, S&P 500 och NASDAQ 100 sjunkit med cirka 2,5%, 2,4% respektive 2,1% .
Men läsare som investerar på lång sikt bör inte oroa sig särskilt mycket för den dagliga adrenalinkickan på marknaderna. Med andra ord, för de flesta vardagsinvesterare är kortsiktiga affärer inte nödvändigtvis den bästa strategin.
Istället kan köp-och-behåll av robusta företag hjälpa individer att uppnå betydande avkastning. Till exempel, under det senaste decenniet, har den genomsnittliga årliga totala avkastningen för S&P 500-index varit över 10%. När vi överväger längre perioder har den genomsnittliga avkastningen varit cirka 8% per år.
Låt oss anta att en investerare är 35 år gammal med 100 000 kronor i sparande och han eller hon planerar att gå i pension vid 65 års ålder. Den personen bestämmer sig nu för att investera dessa pengar samt ytterligare 3 000 kronor i månaden. Om denna person har 30 år att investera och får en årlig avkastning på 7%, sammansatt en gång om året, i slutet av 30 år, kommer det totala sparade beloppet att vara över 4 miljoner kronor. Om den årliga avkastningen skulle gå upp till 9% skulle beloppet överstiga 6 miljoner kronor.
Därför introducerar dagens artikel två börshandlade fonder (ETF:er) som kan vädja till köp-och-behåll investerare som vill spara på lång sikt.
1. Vanguard Dividend Appreciation ETF
Nuvarande pris: 158,41 dollar
52-veckors intervall: 124,14-163,25 dollar
Utdelningsavkastning: 1,61%
Utgiftskvot: 0,06% per år
Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (NYSE:VIG ger exponering till företag som ständigt ökar sin utdelning. Fonden är en av de största ETF:erna och nettotillgångarna uppgår till över 76,5 miljarder dollar. Den lanserades i april 2006.
VIG, som spårar avkastningen för NASDAQ US Dividend Achievers Select, är en passivt förvaltad fond. Det består av företag med minst ett decennium av regelbundet ökande årliga utdelningar. Därför förtjänar fonden uppmärksamhet hos dem som söker passiv inkomst utöver tillväxt.
Skaffa appen
Fonden består av 247 amerikanska företag. När det gäller sektorer är industrier den största på 21,5%, följt av icke-essentiella konsumentvaror (16,6%), hälsovård (15,10%) och finanser (14,20%).
De tio ledande företagen utgör ca en tredjedel av nettotillgångarna. Med andra ord, det är en väldigt topptung fond. Microsoft (NASDAQ:MSFT), JP Morgan Chase (NYSE:JPM), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Walmart (NYSE:WMT), UnitedHealth (NYSE:UNH), Visa (NYSE:V) och Home Depot (NYSE:HD) är de ledande innehaven.
Under de senaste 52 veckorna har VIG ökat 22,5%. Under 2021 har den ökat 12,2%. Fonden slog rekord i början av september. En potentiell nedgång mot 155 dollar eller lägre skulle förbättra säkerhetsmarginalen.
2. Schwab US Small-Cap ETF
Nuvarande pris: 101,86 dollar
52-veckors intervall: 64,94-106,13 dollar
Utdelningsavkastning: 1,01%
Utgiftskvot : 0,04%
Vår andra fond, Schwab US Small-Cap ETF™ (NYSE:SCHA)), investerar i småaktier i USA. Olika mäklare kan ha olika definitioner på småaktier. Vanligtvis menar man aktier vars börsvärde är mellan 300 miljoner och 2 miljarder dollar. Man kan tänka på dessa som aktier där investerare ännu inte fullt ut har insett värdet.
SCHA, som har 1853 innehav, följer Dow Jones US Small-Cap Total Stock Market Index. Fonden började handlas i november 2009.
De 10 största företagen utgör cirka 4% av nettotillgångarna på 17,7 miljarder dollar. När det gäller sektorer ser vi sjukvård (16,58%) följt av industrier (15,67%), finans (15,52%) och icke-essentiella konsumentvaror (15,00%).
Ledande innehav inkluderar webbinfrastruktur och säkerhetsgruppen Cloudflare (NYSE:NET), meme-aktien AMC Entertainment (NYSE:AMC), casinoföretaget Caesars (NASDAQ:CZR), biovetenskapsföretaget Repligen (NASDAQ:RGEN) samt specialhandlaren Floor & Decor Holdings (NYSE:FND).
Fonden ökade 45% under det senaste året och nästan 14,5% hittills under 2021. Aktierna i ETF:en har pressats sedan SCHA slog rekord i början av juni. En ytterligare nedgång till under 100 dollar skulle ge en bättre ingång för köp-och-behåll investerare.
Trading med finansiella instrument och/eller kryptovalutor innebär stora risker, inklusive risken för att du förlorar något, alternativt allt av ditt investeringsbelopp och kanske inte är lämpligt för alla investerare. Kurserna för kryptovalutor är extremt volatila och kan påverkas av externa faktorer som finansiella, reglerande eller politiska händelser. Trading med marginal ökar de finansiella riskerna.
Innan du bestämmer dig för att trada med finansiella instrument eller kryptovalutor bör du vara helt informerad om riskerna och kostnaderna i samband med trading på finansmarknaderna, att noga överväga dina investeringsmål, erfarenhetsnivå och risktagande samt söka professionella råd vid behov.
Fusion Media vill påminna dig om att data på denna webbplats inte nödvändigtvis är i realtid eller korrekta. Data och priserna på webbplatsen behöver inte nödvändigtvis tillhandahållas av någon marknad eller börs, utan kan tillhandahållas av marknadsförare och priserna behöver inte vara korrekta och kan skilja sig från det faktiska priset på en given marknad, vilket innebär att priserna är vägledande och inte lämplig i tradingsyfte. Fusion Media och eventuella leverantörer av data på denna webbplats tar inte ansvar för förluster eller skador till följd av din trading eller ditt beroende av informationen på denna webbplats.
Det är förbjudet att använda, lagra, reproducera, visa, modifiera, överföra eller distribuera data på denna webbplats utan det uttryckliga skriftliga tillståndet från Fusion Media och/eller dataleverantören. Leverantörerna och/eller börsen som tillhandahåller data på denna webbplats förbehåller sig rätten till alla immateriella rättigheter.
Fusion Media kan kompenseras av annonsörerna som visas på webbplatsen, baserat på din interaktion med annonserna och annonsörerna.